Бывшие собственники Приватбанка нанесли убытков на $5,5 млрд, - международное расследование

Международное расследование детективного агентства «Кролл» подтвердило, что Приватбанк был объектом крупномасштабной и скоординированной мошеннической деятельности не менее чем за 10 лет до национализации, что привело к убыткам банка в размере не менее 5,5 млрд долларов.

Об этом говорится в результатах расследования, представленном Национальному банку Украины.

Следствие показало, что в банке до национализации средства были изъяты, средства были скрыты от источников происхождения, а теневая банковская структура действовала.

В частности, Кролл обнаружил явные признаки того, что кредитные средства Приватбанка были использованы для приобретения активов и финансирования бизнеса в Украине и за рубежом в пользу экс-акционеров и групп аффилированных лиц.

В этом случае источники происхождения средств были скрыты.

«Механизмы, используемые для маскировки источников и реальной цели займов, имеют характеристики скоординированной схемы отмывания денег. Объем транзакций и скорость их поведения (в течение нескольких минут между операциями), отсутствие разумной экономической связи между человеком, который возвращает кредит и первоначальным заемщиком, а также широкомасштабным использованием оффшорных компаний специального назначения (SPV), указывают на попытки скрыть истинную цель средств у регуляторов и других заинтересованных сторон », - сообщает Кроль.

Кроме того, детективы показали, что центральным элементом организованного мошенничества с кредитным портфелем и изъятием средств была теневая банковская структура внутри Приватбанка.

«Эта секретная структура обеспечивала платежи и способствовала перемещению средств на сотни кредитных соглашений на сумму в миллиарды долларов США в интересах физических лиц, связанных с бывшими акционерами и группами аффилированных лиц. Эти сотни сотрудников Приватбанка были вовлечены в эту теневую банковскую структуру, - сказал Национальный банк.

По словам детективов, теневая банковская структура управляла корпоративным кредитным портфелем связанных лиц.

Под его контролем были предоставлены новые кредиты, которые обычно использовались для погашения основного долга и процентов по существующим кредитам связанных лиц (циклическое кредитование).

«Она обеспечила реализацию транзакций, чтобы скрыть источник и истинную цель кредита, создав внешний вид обычного клиентского банка. Банк привлек средства украинских и иностранных инвесторов для поддержки схемы циклического кредитования , - сказал Кролл.

По мнению НБУ, чтобы максимально скрыть значительный риск, связанный с кредитованием связанных лиц, Приватбанк неоднократно предоставлял ложную информацию о своем финансовом состоянии, что может быть достигнуто путем систематической фальсификации финансовой отчетности прежним руководством банка.

До национализации в декабре 2016 года более 95% корпоративного кредитного портфеля было предоставлено сторонам, связанным с бывшими акционерами и группами аффилированных лиц.

По состоянию на конец 2016 года 75% кредитного портфеля было консолидировано в виде кредитов 36 заемщикам, связанным с бывшими акционерами и группами аффилированных лиц.

«Большинство из них не погашены и просрочены, что привело к банковским потерям не менее 5,5 млрд долларов», - говорит НБУ.

Национальный банк выражает свою готовность ознакомить правоохранительные органы с результатами расследования.